Wie man die Liquiditätslage eines KMU bewertet
17. November 2025
Eine strukturierte Methodik zur Bewertung und Optimierung der Liquiditätssituation kleiner und mittlerer Unternehmen in Deutschland.
Artikel lesenUnsere Dienstleistungen
Spezialisierte Finanzdienstleistungen für fundierte Entscheidungen und nachhaltiges Wachstum
Guswinger bietet ein umfassendes Portfolio an spezialisierten Finanzdienstleistungen, die auf die Bedürfnisse mittelständischer und wachstumsorientierter Unternehmen in Deutschland zugeschnitten sind. Unsere Dienstleistungen kombinieren fundierte Analyse mit praxisorientierten Empfehlungen, die Ihnen helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen und Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Von detaillierten Finanzaudits und maßgeschneiderten Finanzmodellen bis hin zu umfassenden Risikoanalysen – unser Expertenteam unterstützt Sie mit methodischer Präzision und branchenspezifischem Know-how. Entdecken Sie unten unsere spezialisierten Dienstleistungen im Detail.
Finanzaudit und Unternehmensbewertung
Ziel
Ein umfassender Überblick über die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens mit Identifikation von Stärken, Schwächen und Optimierungspotentialen. Der Finanzaudit liefert eine fundierte Basis für strategische Entscheidungen und Wachstumsinitiativen.
Methodik
- Detaillierte Analyse der Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung sowie Cashflow-Statements
- Berechnung und Interpretation kritischer Finanzkennzahlen (Rentabilität, Liquidität, Effizienz)
- Benchmarking gegen Branchenstandards und Wettbewerber
- Trend- und Zeitreihenanalyse zur Identifikation langfristiger Entwicklungen
- Bewertung der Kapitalstruktur und Finanzierungseffizienz
Ergebnis
Sie erhalten einen detaillierten Auditbericht mit klaren Visualisierungen und konkreten Handlungsempfehlungen. Der Bericht umfasst eine Bewertung der finanziellen Gesundheit, identifizierte Optimierungspotentiale und spezifische Maßnahmen zur Verbesserung der finanziellen Performance.
Zeitrahmen
Je nach Unternehmensgröße und Komplexität: 2-4 Wochen
Finanzmodellierung und Prognosen
Ziel
Entwicklung präziser, maßgeschneiderter Finanzmodelle, die zukünftige Entwicklungen vorhersagen und verschiedene Geschäftsszenarien simulieren. Diese Modelle unterstützen fundierte Entscheidungen bei Investitionen, Expansionen oder strategischen Neuausrichtungen.
Methodik
- Aufbau integrierter Finanzmodelle (Bilanz, GuV, Cashflow) mit dynamischen Verknüpfungen
- Implementierung statistischer Prognosemodelle basierend auf historischen Daten und Markttrends
- Entwicklung von Szenarioanalysen (Best-, Base-, Worst-Case) mit adjustierbaren Parametern
- Monte-Carlo-Simulationen für komplexe Risikoabschätzungen
- Sensitivitätsanalysen zur Identifikation kritischer Erfolgsfaktoren
Ergebnis
Sie erhalten ein maßgeschneidertes, interaktives Excel-Finanzmodell mit umfassender Dokumentation und Benutzeranleitung. Zusätzlich liefern wir einen detaillierten Bericht mit Interpretationen der Modellergebnisse und strategischen Empfehlungen.
Zeitrahmen
Je nach Komplexität des Modells und Datenverfügbarkeit: 3-6 Wochen
Kapitalberatung und Investitionsbewertung
Ziel
Unterstützung bei der Kapitalbeschaffung und optimalen Strukturierung von Finanzierungen sowie fundierte Bewertung von Investitionsmöglichkeiten. Diese Dienstleistung hilft Ihnen, die richtige Finanzierungsstrategie zu entwickeln und den Wert von Investitionen präzise zu bestimmen.
Methodik
- Analyse des Kapitalbedarfs und Entwicklung optimaler Finanzierungsstrukturen
- Erstellung professioneller Unterlagen für Investoren und Kreditgeber
- Unternehmensbewertung mittels DCF-Methode, Multiple-Ansatz und Substanzwertverfahren
- Due-Diligence-Unterstützung bei Übernahmen oder Beteiligungen
- Entwicklung von Exitstrategien und Wertsteigerungsmodellen
Ergebnis
Sie erhalten professionelle Investorenunterlagen, detaillierte Bewertungsberichte und eine maßgeschneiderte Kapitalstrategie. Bei Bedarf unterstützen wir auch bei Verhandlungen mit potentiellen Investoren oder Kreditgebern.
Zeitrahmen
Je nach Umfang des Projekts und Komplexität der Bewertung: 4-8 Wochen
Risikobewertung und Stresstests
Ziel
Systematische Identifikation, Quantifizierung und Bewertung finanzieller und operativer Risiken. Diese Dienstleistung hilft Ihnen, potentielle Risiken frühzeitig zu erkennen, ihre Auswirkungen zu verstehen und effektive Risikominderungsstrategien zu entwickeln.
Methodik
- Umfassende Risikoidentifikation und -kategorisierung (Markt-, Kredit-, Liquiditäts-, operationelle Risiken)
- Quantitative Risikobewertung mit Value-at-Risk (VaR) Modellen und Expected Shortfall
- Durchführung von Stresstests unter verschiedenen makroökonomischen Szenarien
- Analyse der Korrelationen zwischen verschiedenen Risikofaktoren
- Entwicklung von Frühwarnindikatoren und Risikomonitoring-Systemen
Ergebnis
Sie erhalten einen detaillierten Risikobericht mit Heatmaps, Risikomatrizen und quantitativen Bewertungen. Der Bericht enthält konkrete Empfehlungen zur Risikominderung, Notfallpläne für kritische Szenarien und ein Framework für kontinuierliches Risikomanagement.
Zeitrahmen
Je nach Umfang der Risikoanalyse und Komplexität des Unternehmens: 3-5 Wochen
Cashflow-Optimierung und Kapitalstrukturberatung
Ziel
Verbesserung der Liquiditätssituation und Optimierung der Kapitalstruktur Ihres Unternehmens. Diese Dienstleistung hilft Ihnen, Cashflow-Engpässe zu vermeiden, Working Capital effizienter zu nutzen und eine optimale Balance zwischen Eigen- und Fremdkapital zu erreichen.
Methodik
- Detaillierte Analyse der Cashflow-Zyklen und Identifikation von Optimierungspotentialen
- Bewertung des Working-Capital-Managements (Forderungen, Verbindlichkeiten, Lagerbestände)
- Analyse der Kapitalkosten (WACC) und Optimierung der Kapitalstruktur
- Entwicklung von Liquiditätsplanungsinstrumenten und Cashflow-Forecasts
- Beratung zu Dividendenpolitik und Gewinnverwendung
Ergebnis
Sie erhalten einen detaillierten Optimierungsbericht mit konkreten Maßnahmen zur Verbesserung des Cashflows und der Kapitalstruktur. Zusätzlich entwickeln wir ein maßgeschneidertes Cashflow-Monitoring-Tool und bieten Implementierungsunterstützung für empfohlene Maßnahmen.
Zeitrahmen
Je nach Komplexität der Cashflow-Strukturen und Unternehmensgröße: 2-4 Wochen
Relevante Fachartikel
DCF-Modell: Schritt-für-Schritt-Anleitung für Investoren
10. November 2025
Ein umfassender Leitfaden zur Erstellung und Interpretation von Discounted Cash Flow Modellen für Investitionsentscheidungen.
Artikel lesenBereit, Ihre finanzielle Strategie zu optimieren?
Kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Erstgespräch und erfahren Sie, wie unsere spezialisierten Dienstleistungen Ihr Unternehmen unterstützen können.
Kontakt aufnehmen